銀行が厳しくなってる理由について徹底検証

近年銀行の凍結が特に厳しくなってきてますが、その理由がなぜなのかを記事にしたいと思います。

闇金、詐欺、闇バイト様々な闇の組織によって銀行のセキュリティ対策が年々厳しくなってきています。

入金の人数制限規制

近年銀行が厳しくなってきていると皆さん感じませんか？

普通に使用しているだけなのにすぐ銀行から連絡が入ったり、本人書類を持ってきてきてほしいなど。

様々な口コミサイトなどにも多数書込みがあっていますが、その理由を詳しく記事にします。

銀行全域が「疑わしき入金は必ず確認」が徹底されているのです。

入金の人数、入金の金額、出金頻度など資金の移動の頻度などでプログラムが組み込みされているようです。

尚且つ「入金の詳しい詳細など」こと細かく聞いて来るそうですし、銀行員も「疑わしき入金」はこのご時世は詳しく聞かないと逆に銀行員が厳重な注意をされる時代だそうです。

銀行員も減給されたり、上司などから厳しく怒られるのでしょう。

その時代にもなってるのもあり、厳重に感知する「人工知能」による不正な入金や出金を発見するAIが導入されて

世の中の犯罪が多発しているから仕方がありません。

闇金からお金を借りたなどを銀行側が知ってしまう時点で口座凍結になってしまうのかもしれませんし

「闇金から借りた」のワードが銀行からの厳しい判断材料になってしまうのかもしれません。

入金の金額も危険？

入金の金額にも不正AIなどに検知される要素にもなる。

金額とは「一回に何十万など」小刻みな入金も今現在厳しい状況ですし。

一般的に入金は月に1～2回が普通です。

けれど闇金など、犯罪に使用されている銀行などは不特定多数の入金と人数が決まって入金される事になります。

闇金への入金も定期的に入金していたら銀行から連絡対象になってしまいますし、こと細かく先方の個人情報を聞き出さないといけないようですが、

日本全国の一日の出金など入金の対応していたら銀行員もパンク寸前になって、毎日気が重くなる銀行員もいるかと思います。

一般人の入金は給料日と賞揚手当など、ボーナスが一般ですし、一日に20~30件も入金などあり得ません。

口コミサイトには銀行が本当にうるさいなど、何人かの入金で電話が入って本人確認書類をいつまでに提出してください

など一方通行「強気」な口調などもあるらしく、利用者の都合の事など一切考えてないようです。

利用者が持つ心構え

闇金などから融資を受けると銀行からも目を付けられてしまいます。

なぜかと言うと入出金が最低でも一週間に一回はあるからです。

その時点で闇金への入金と認識される可能性が高いですし、銀行から詳しく聞かせて下さいと言われます。

その際にもちろん本当の事を言わないといけないですが、素直に話してしまうと銀行側から銀行に来てくださいと

言われますし、債務者さんの時間も奪われますし、仕事の時間も調整しないといけないので収入も減ってしまう。

利用者本人さんも闇金から借りないでくださいとどれだけお伝えしたとしても、完全にゼロにはなりません。

現在利用中の方もいるのであればそれなりの覚悟は必要なのかもしれませんし「借りた。」「返した。」は銀行への対応時にはNGワードなのかもしれません。

銀行対応はどうしたら大丈夫？

結論を言うと闇金から借入をしてしまうと銀行トラブルは必ずと言っていい程ついてきます。

今現在の銀行も厳しい目で厳重な警戒しないといけない時代ですし、銀行も警察との連携も強化している時代ですので仕方がありませんけれど、闇金利用者は一向に減りません。

その誘惑「お金」が目の前に存在しているからつい闇金にお金を借りてしまうのもわかりますが

銀行からの連絡対応もありますし、警察からの連絡もある可能性もあります、

理由は多重債務者が自ら借入申し込みをしているにも関わらずに警察に相談したり第三者に相談するから闇金に対しての目が厳しくなってきます。

多重債務者が招いた事かもしれませんし、現在の闇金は無理やり貸す事などはほとんどの闇金はしていないとも言えるので

最初から闇金に返せないのであれば「借りない」事が債務者さんの為なのかもしれません。

銀行対応は無視すると口座凍結

銀行対応を無視するとご自身の口座が凍結されます。

現在の銀行は口座名義人の口座に不正入金などの疑いがあれば必ずと言っていい程連絡が入るようになっています。

その銀行の連絡を「無視」など折り返しの連絡をしない時点で問答無用で「口座凍結」されます。

けれど闇金にお金を返せないなどの理由があってご自身の口座を売買する事も闇金にはあり、その口座を闇金が使用して

債務者からのい返済の時に口座を使用しますので闇金への入金も違法に仕入れをした口座に入金する事になってしまいます。

債務者本人はただ闇金からお金を借りて、返済するために指定された振込先に返済をしただけと思っているでしょうが

その返済そのものも不正に入手した銀行口座に入金をしているので闇金から借りる行為はしない方が絶対にいいと強く推奨します。

まとめ

闇金からお金を借りてしまうと銀行から連絡がある可能性が高くなる事を伝えたいです。

正規の金融からの入金であれば、銀行にも証明できるので銀行もうるさく聞いてこないはずです。

闇金からの入金は個人の名前からの入金が基本的なので、銀行のAIが察知して銀行員もしくは自動メッセージが登録時のメールアドレスに届くか、通知がご自宅に発送される。

闇金にしか頼り手がない方も中にはいるかもしれませんが、絶対にリスクが伴ってついてきます。

本当に個人間だけのやり取り闇金であれば百歩譲って銀行が見逃してくれる事もあるかもしれませんが本当にごくまれに起こるレベルです。

闇金を借りる側にも対応方法を考えないといけない時代なのかもしれないですね。

違法な闇金からお金を借りる＝トラブル

闇金からお金を借りない事を強く推奨しますが、お金の誘惑は大抵の人間の気持ちが揺らぎますので

日常の生活から見直す事と、出費の原因、節約生活をして「貯金」を増やす事が今後の人生のためだと思います。

数多く存在する「闇金」には極悪闇金、融通が利く業者も全て犯罪集団です。

申し込みなど現在検討中などであればすぐに申し込みをやめてください。